年末が近づいていますが、諸々やっておかないといけないことが残っています。
ふるさと納税関係
今年分の枠をほぼ使っていないので、早いところ手続きを進めなければなりません。例によって、お米などの生活必需品の返礼品を頂くつもりです。
ジュニアNISA
長男が生まれた去年は余裕がなく手続きを進められませんでしたが、今年こそはとジュニアNISAの口座開設だけは進めておきました。株高の市況ですので、超長期的な視野にたって、購入商品の選別を検討しています。今の所、インドのHDFC Bank Limited(海外MorningStar)やJR東海(同)などの銘柄を検討しています。
NISA
今年の株高の状況を見て資金投入を見送っていましたが、年末に近づいてそうも言っておられず・・。銘柄は未だ悩んでいますが、ディフェンシブなインフラ系やオルタナティブ商品（株・債券などの伝統的資産と比較して異なる値動きをすると言われる金・不動産・ヘッジファンド等）を含めて検討しています。会社版REITと言われるBDCのNASDAQ:ARCC(morningstar.com)、NYSE:MAIN(morningstar.com)、NYSE:FSK(morningstar.com)も捨て金の範囲で組み込むことに興味があります。（特に、配当利回り10%近いARCCは源泉徴収税だけで2%近く持っていかれるので、NISAの非課税効果が大きいと考えます。リーマン級の相場変動で紙くずになる可能性があるのが怖いところです）
自動運用口座の整理
ここ数年、広まってきた自動運用サービスの中でTHEOとWealthNaviを試していました。
基本的な投資関連の勉強をする時間がない人にとっては有用なサービスですが、やっていることは許容リスクに応じて国内・海外のETFに分散投資するだけなので、自分で買えば0.1～0.5%程度の手数料で済むものに1%の手数料を支払うのは個人的にもったいないと感じました。解約して、その分をジュニアNISA資金に充当しようと思います。
参考までに現時点でのポートフォリオです。
THEO
WealthNavi
